Vamos mudar seu futuro com Planejamento Financeiro?
O que é Educação Financeira?
A educação financeira é um verdadeiro guia para a gestão inteligente e eficiente do dinheiro. Ela não se trata apenas de saber como ganhar e gastar, mas sim de adquirir um conjunto de habilidades e conhecimentos que permitem tomar decisões financeiras sábias e estratégicas.
Imagine poder controlar suas finanças de forma consciente, sabendo exatamente para onde seu dinheiro está indo, como fazer ele render mais e como se proteger de situações financeiras adversas. Isso é possível com a educação financeira.
A importância dessa educação vai além de simplesmente administrar o dinheiro do dia a dia. Ela se estende para o futuro, ajudando a construir uma base sólida para a realização de sonhos e metas de longo prazo. Para que seja possível planejar uma aposentadoria tranquila, investir em educação, viajar pelo mundo e até mesmo criar um legado para as próximas gerações.
Além disso, é um poderoso antídoto contra o estresse e a ansiedade causados por problemas financeiros. Ao entender melhor como funciona o dinheiro e como tomar decisões financeiras assertivas, as pessoas se sentem mais seguras e confiantes em relação ao seu futuro financeiro.
Em resumo, a educação financeira não é apenas uma ferramenta, mas sim um estilo de vida, capacita as pessoas a conquistarem sua independência financeira, alcançarem seus objetivos e viverem a vida que desejam, com tranquilidade e segurança.
Ao todo são 66,12 milhões inadimplentes — ou seja, quatro a cada dez brasileiros (40,35%). Em dezembro de 2023, cada consumidor negativado devia, em média, R$ 4.337,70 na soma de todas as dívidas.
- Pesquisa de Endividamento e Inadimplência do Consumidor (PEIC)
51% dos inadimplentes disseram começar a ter sintomas de estresse, como irritabilidade, dor de cabeça e dificuldade de concentração, por causa do endividamento. No total, 43% relataram que têm ansiedade e depressão, doenças que causam insônia, fadiga, dores no corpo, apatia e desmotivação, entre outros sinais.
- Serasa
Apenas 38% dos brasileiros que conseguem economizar seu dinheiro, aplicaram em produtos financeiros.
- Raio X do Investidor - Anbima
58% da população brasileira não possui conhecimento ou não utiliza nenhum tipo de investimento.
- Raio X do Investidor - Anbima
Como a falta de Educação Financeira afeta os brasileiros?
90% dos brasileiros admitem ter necessidade de educação financeira
A educação financeira é uma poderosa ferramenta de transformação pessoal. Ela oferece segurança e estabilidade financeira, capacitando as pessoas a tomar decisões inteligentes sobre dinheiro. Além disso, ajuda a evitar dívidas desnecessárias e a alcançar objetivos financeiros de longo prazo. Com educação financeira, também é possível investir de forma consciente e rentável, preparando-se para enfrentar imprevistos e planejar a aposentadoria com confiança. Em resumo, a educação financeira não apenas melhora a vida presente, mas também abre caminho para um futuro mais próspero e seguro.
Passo a passo de como a Educação Financeira pode mudar sua vida!
Antes de iniciar sua jornada rumo ao bem-estar financeiro, é importante compreender que o controle financeiro vai além de simplesmente equilibrar receitas e despesas. Trata-se de uma mudança de mentalidade e de hábitos, um compromisso consigo mesmo para alcançar uma vida financeira mais estável e próspera.
Para muitas pessoas, a ideia de lidar com suas finanças pode parecer assustadora ou complicada. No entanto, é essencial entender que cada pequeno passo dado em direção a um planejamento financeiro sólido pode fazer uma grande diferença no longo prazo.
Portanto, encare este desafio com determinação e comprometimento. Esteja aberto a aprender e a se adaptar às mudanças necessárias para alcançar seus objetivos financeiros. Lembre-se de que o bem-estar financeiro não é apenas sobre acumular riqueza, mas sim sobre criar segurança, liberdade e tranquilidade em sua vida.
Orçamento e controle de gastos: A primeira etapa talvez seja a mais importante, porque sem ela, dificilmente se obterá sucesso nas demais. Aqui é necessário entender como está sua situação financeira atual, compreender seus gastos e se fazem sentido para os objetivos que almeja, é muito importante também saber para onde está indo cada centavo, ter um controle de gastos a partir de uma planilha pode ser essencial para uma visualização mais assertiva. Seus gastos não podem nunca superar sua renda, nem mesmo ser igual, o ideal é gastar no máximo 80% da renda e o que sobrar investir.
Elimine e evite dívidas: Priorize o pagamento de dívidas com altos juros, renegocie, procure opções de empréstimos com juros menores em outras Instituições Financeiras, caso você tenha uma dívida deve fazer de tudo para quitar, as dívidas são como ancoras de nossa vida vida financeira e além de nos impedir de avançar, muitas vezes nos fazem gerar mais dívidas. Sendo assim, se você não possui nenhum passivo financeiro, deve evitar ao máximo: parcelar a fatura do cartão de crédito, entrar no cheque especial e realizar empréstimos pessoais ou consignados. Apenas solicite um empréstimo se entender completamente as características e taxas de juros e se tiver um objetivo muito claro para o dinheiro que for pegar.
Investimentos: Para aqueles que conseguem seguir os dois primeiros passos, é possível subir mais um degrau a caminho do bem-estar financeiro e esta é a etapa dos Investimentos. Investir é muito importante para: segurança financeira, atingir objetivos e planejamento da aposentadoria. Mas os investimentos devem ser feitos de maneira inteligente e com base em seu perfil de risco. Nunca faça uma aplicação sem ter pleno conhecimento do que está fazendo, sempre procure a ajuda de um profissional, de preferência um Consultor de Investimentos certificado.
Busque o conhecimento: Nunca deixe de aprender algo novo, apenas assim vai conseguir melhorar cada vez mais, não apenas no âmbito financeiro, mas em tudo que quisermos. Adquirir conhecimento é essencial para todas as etapas da vida e imprescindível para conquistar nossos objetivos. Pode começar lendo os conteúdos do blog, tenho certeza que irão agregar conhecimento.
Consulte um profissional: Obviamente é muito difícil seguir este passo a passo e elaborar estratégias de investimentos e atingir seus objetivos sem ajuda de um profissional, por tanto sem amparado por quem possui conhecimento profissional é muito necessário para que todas as etapas sejam seguidas de maneira satisfatória.
Ao seguir este passo a passo e permanecer disciplinado em suas práticas financeiras, você estará no caminho certo para alcançar o bem-estar financeiro e uma vida mais estável e segura.
